しがない地方サラリーマンの資産運用

30代共働き子1人の地方サラリーマンが資産運用に取組んでいます。つみたてNISAや投資信託、ロボアドバイザーを中心に、株式投資等にも挑んでいきたいです。

【2020年2月14日時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー 実績公開【+217,581円(10.5%)】

2020年2月14日時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザーの実績を公開します。

どんどん上がり始めましたね。ちょっとやそっとじゃ下がりそうにないですね。
仮想通貨の動きは激しいですね
こちらはなんらか不安材料があるとハネ上がる印象です。
小遣いでですが、高値で買ったやつがあって放置しているので、そこまで上がってると嬉しいな



つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザートータル実績
区分
元本額
損益額
損益率
つみたてNISA 898,896 99,426 11%
投資信託 534,770 27,943 5.2%
ロボアドバイザー 631,424 90,212 14.2%
合計金額 2,065,090 217,581 10.5%



つみたてNISA分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
448,422 59,785 13.3%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
90,043 2,200 2.4%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
270,321 29,216 10.8%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
90,110 8,225 9.1%



投資信託分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
132,595 7,509 5.6%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
13,216 -0,082 -0.6%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
165,925 19,292 11.6%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
111,951 -0,800 -0.7%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
111,083 2,024 1.8%



ロボアドバイザー分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 631,424 90,212 14.2%



【2020年2月7日時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー 実績公開【+202,614円(10%)】

2020年2月7日時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザーの実績を公開します。

コロナショックは一瞬でしたね。
多めに突っ込もうと思ってたんですけど...。
しばらく様子見ですかね。米国が強すぎる。



つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザートータル実績
区分
元本額
損益額
損益率
つみたてNISA 892,428 94,043 10.5%
投資信託 504,524 27,623 5.4%
ロボアドバイザー 621,424 80,948 13%
合計金額 2,018,376 202,614 10%



つみたてNISA分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
448,422 55,350 12.3%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
88,749 3,772 4.2%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
266,435 27,121 10.1%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
88,822 7,800 8.7%



投資信託分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
125,989 8,334 6.6%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
6,608 0,072 1%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
155,840 17,708 11.3%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
108,479 -0,732 -0.6%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
107,608 2,241 2%



ロボアドバイザー分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 621,424 80,948 13%



【2020年1月31日時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー 実績公開【+155,796円(8%)】

2020年1月31日時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザーの実績を公開します。

コロナ下げ来ましたね。 下がった時こそ追加で投資!



つみたてNISA、投信、ロボアドトータル実績
区分
元本額
損益額
損益率
つみたてNISA 847,566 68,277 8%
投資信託 467,418 17,741 3.7%
ロボアドバイザー 621,424 69,778 11.2%
合計金額 1,936,408 155,796 8%



つみたてNISA分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
413,265 41,599 10%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
86,811 0,739 0.8%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
260,606 19,435 7.4%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
86,884 6,504 7.4%



投資信託分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
118,078 3,720 3.1%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
143,697 12,640 8.7%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
103,255 -0,478 -0.4%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
102,388 1,859 1.8%



ロボアドバイザー分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 621,424 69,778 11.2%



【2020年1月24日時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー 実績公開【+207,937円(10.9%)】

2020年1月24日時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザーの実績を公開します。

一週ぐらい更新遅れています...
仕事の繁忙期とブログでどの表を載せようか悩んでたら早一週間(汗)
次はコロナの影響で下がりそうですね...
ドラッグストア仕事帰りによったら、マスク全然ありませんでした。インフル用のがまだあるものの足りるかなぁ...

つみたてNISA、投信、ロボアドトータル実績
区分
元本額
損益額
損益率
つみたてNISA 839,477 88,850 10.5%
投資信託 438,411 34,080 7.7%
ロボアドバイザー 621,424 85,007 13.6%
合計金額 1,899,312 207,937 10.9%



つみたてNISA分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
413,265 49,449 11.9%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
85,195 3,617 4.2%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
255,753 25,411 9.9%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
85,264 10,373 12.1%



投資信託分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
136,089 15,820 11.6%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
89,468 8,580 9.5%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
98,036 1,700 1.7%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
114,818 7,980 6.9%



ロボアドバイザー分の購入商品一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 621,424 85,007 13.6%



【2020年1月17日時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー 実績公開【+200,047円(10.7%)】

2020年1月17日時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザーの実績を公開します。

NISA、投信、ロボアドトータル実績表
区分
元本額
損益額
損益率
つみたてNISA 831,400 84,271 10.1%
投資信託 428,283 24,083 5.6%
ロボアドバイザー 601,424 91,693 15.2%
合計金額 1,861,107 200,047 10.7%


購入商品の実績一覧
商品
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
83,585 3,537 4.2%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
111,560 8,700 7.7%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
250,902 23,918 9.5%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
541,749 60,623 11.1%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
83,648 10,918 13%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
94,554 -1,203 -1.2%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
93,685 1,861 1.9%
WealthNavi 601,424 91,693 15.2%


【2020年1月17日時点】ロボアドバイザー 実績公開【+91,693円(15.2%)】

2020年1月17日時点のロボアドバイザー の実績を公開します。

ロボアドバイザー実績表
元本額
損益額
損益率
601,424 91,693 15.2%


優秀すぎて恐怖です。
利益重視するならロボアドバイザー一択かもしれません

購入商品と積立額比率一覧
商品名
積立額
月額
積立額
比率
WealthNavi 10,000 100%

今のところWealthNaviのみです。
THEOにも興味がありますが、分散させすぎも良くないかなと我慢をしています...。

購入商品の実績一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 601,424 91,693 15.2%

まだ上がりますか?!って感じですね笑

【2020年1月17日時点】投資信託 実績公開【+24,083円(5.6%)】

2020年1月17日時点の投資信託 の実績を公開します。

投資信託トータル実績
元本額
損益額
損益率
428,283 24,083 5.6%


貯蓄の一部を投資信託に割当中です。
どこかで一括購入しようと思っていますが、買い時が悩ましくて...。

購入商品と積立額比率一覧
商品名
積立額
月額
積立額
比率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
15,000 15%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
35,000 35%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
20,000 20%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
20,000 20%

長期保有を目的としているので、低コストのeMAXIS Slim シリーズで揃えています。国内株式分だけ諸事情で別ですが低コストな物を選んでいます。
投資用の貯蓄が尽きるまでは、上記の金額設定で継続投資予定です。
国内株式:海外株式:国内債券:海外債券=15:35:20:20の割合で分散投資中です。

購入商品の実績一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ日経平均
インデックスファンド
111,560 8,700 7.7%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
128,484 14,725 11.4%
eMAXIS Slim
国内債券インデックス
94,554 -1,203 -1.2%
eMAXIS Slim
先進国債券インデックス
93,685 1,861 1.9%

【2020年1月17日時点】つみたてNISA 実績公開【+84,271円(10.1%)】

2020年1月17日時点のつみたてNISA の実績を公開します。

つみたてNISA トータル実績
元本額
損益額
損益率
831,400 84,271 10.1%


つみたてNISAは2年目となりました。
昨年途中より始め、ついに損益が10%超えました。どこまで上がるんでしょうね...!?
まぁあまり気にせず、のんびりコツコツ積み立ていけばいいでしょうかね?

購入商品と積立額比率一覧
商品名
積立額
比率
備考
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
100% 妻購入分
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
20% 夫購入分
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
60% 夫購入分
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
20% 夫購入分

長期保有を目的としているので、低コストのeMAXIS Slim シリーズで揃えています。
また実験的に夫婦で積立比率を分けています。妻分では1つ商品のみで、夫分では分散させています。

購入商品の実績一覧
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
413,265 45,898 11.1%
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
83,585 3,537 4.2%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
250,902 23,918 9.5%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
83,648 10,918 13%

国内株式の損益率が低いですが、資産運用という観点からすると4.2%は十分だと思っています。
国内株式も海外株式ぐらい強くなってほしいですね。

【2020年1月11日時点】ロボアドバイザー 実績公開【+80,433円(13.3%)】

2020年1月11日時点のロボアドバイザー の実績を公開します。

ロボアドバイザー実績表
元本額
損益額
損益率
601,424 80,433 13.3%


商品別実績明細表
商品名
元本額
損益額
損益率
WealthNavi 601,424 80,433 13.3%


【2020年1月11日時点】投資信託 実績公開【+19,844円(4.8%)】

2020年1月11日時点の投資信託 の実績を公開します。

投資信託実績表
元本額
損益額
損益率
412,621 19,844 4.8%


商品別実績明細表
商品名
元本額
損益額
損益率
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド 108,948 7,760 7.1%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 122,396 12,290 10%
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 91,076 -1,044 -1.1%
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 90,201 0,838 0.9%


【2020年1月11日時点】つみたてNISA 実績公開【+73,242円(8.8%)】

2020年1月11日時点のつみたてNISA の実績を公開します。

つみたてNISA実績表
元本額
損益額
損益率
824,923 73,242 8.8%


商品別明細表
商品名
元本額
損益額
損益率
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 413,265 42,249 10.2%
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 82,291 3,564 4.3%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 247,006 19,143 7.7%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 82,361 8,286 10%


【家族会議】今後の資産運用の方針

資産運用について、なんとなく始めたところもあり、明確に運用の方針を決めていませんでした。

そのため、つみたてNISAや投資信託、ロボアドバイザーのトータルでの資産割合がかなり強気な構成になっていました。

2020年01月04日時点 資産割合
区分
資産割合
元本額
損益額
損益率
国内株式 10% 187,474 10,513 5%
海外株式 79% 1,420,206 141,657 9%
国内債券 4% 88,200 -926 -1%
海外債券 4% 87,944 1,381 1%
合計 1,783,824 152,625 8%

※切捨てのため、合計が100%になっていません。

昨年後半から、海外株式の調子が良いため、利益は出ています。
ただ、ずっとこの調子かどうかは分かりません。また大切な資産ですので、リスクを分散させた方が良いのではないかと言うことで、手堅めの構成に変更することにしました

目標とする資産割合
区分
資産割合
国内株式 15%
海外株式 45%
国内債券 20%
海外債券 20%


この割合は横山 光昭さんの書籍を参考にしています。
リスクを分散させつつも、なんだかんだで強い海外株式を多めにしている構成です。

はじめての人のための3000円投資生活

はじめての人のための3000円投資生活

  • 作者:横山光昭
  • 出版社/メーカー: アスコム
  • 発売日: 2016/06/24
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)

半年から1年ぐらい掛けて、積立額や追加投資をしながら、調整していく予定です。

今年は素人目にも大きなイベントがありますが、気長にのんびりやっていこうかなと思います。

【2019年12月29日実績公開】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー【+182,122円(9.4%)】

2019年12月29日投稿時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー、株式投資の実績を公開します。

昨日は仕事納めでしたが、納まったことにしました...笑

今年は好調のまま終わりましたね。
昨年末から投資を始めましたが、すぐに爆下げして、続けるか迷ったのは良い思い出です笑。
休み中に投資の勉強をして、新年を迎えたいですね。

実績合計

元本額
評価額
損益額
損益率
合計 1,932,637 2,114,759 182,122 9.4%

実績の明細は次の通りです。

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LINE証券のタイムセールで小遣い稼ぎしました

LINE証券のタイムセールとは、
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タイムセールの詳細はこちら↓

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ちなみに、前回の指定銘柄だと買って、次の日すぐ売れば、最低500円、最高2,400円ぐらいプラスになります。
※詳細は後述します。

昨日は5%オフで購入可能だったので、すかいらーく株を10株買ったわけですが...

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【2019年12月20日投稿時点】つみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー、株式投資【実績公開】

2019年12月20日投稿時点のつみたてNISA、投資信託、ロボアドバイザー、株式投資の実績を公開します。

ほったらかしで損益トータルで8.6%になりました。投信すごいですね。

株式投資に手を出そうとして手付かずなので土日になんとかしたいです。

実績合計

元本額
評価額
損益額
損益率
合計 1,899,839 2,063,788 163,949 8.6%

実績の明細は次の通りです。

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